Geldwäscheprävention und Verifizierung bei 24 Casino

Wir betreiben die Plattform 24 Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz in allen Bereichen vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir sind seit unserer Gründung 2023 unter der Lizenznummer 8048/JAZ der Behörde Curaçao eGening lizenziert und verpflichten uns zur Einhaltung aller einschlägigen Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorgaben dieses Lizenzgebiets. Dazu gehören die Risikobewertung jedes Spielkontos, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Alle Maßnahmen dienen einem Ziel: Kriminelle dürfen unsere Plattform nicht nutzen, um illegale Gelder zu waschen. Ehrliche Spielerinnen und Spieler bemerken unsere Kontrollen meist nur als kurze Dokumentenprüfung. Wer auffällige Muster erzeugt, muss mit Rückfragen rechnen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder Meldezettel, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (abgedeckte Mittenziffern) oder Bestätigung des E-Wallet-Kontos
• Selbstauskunft bei auffälligem Spielverhalten oder ungewöhnlich hohen Einzahlungen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

• Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Ausweis beidseitig fotografieren, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis aus den letzten 3 Monaten hochladen
• Zahlungsmethode nachweisen, mit der Sie erstmals eingezahlt haben
• Nach Prüfung erhalten Sie die Bestätigung per E-Mail

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds Nachweis

Bei sehr hohen Einzahlungen, wiederholten large Zahlungen oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Profil fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Risikominderung.

Akzeptierte Nachweise sind unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontenauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Unternehmensgewinnen. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 5 Werktagen und informieren Sie über das Ergebnis. Bis dahin können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Unsere Transaktionskontrollen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Umgang mit Auffälligkeiten

Erkennt unser System ein ungewöhnliches Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität gefolgt von einer sofortigen Auszahlung, prüft die Compliance-Abteilung den Vorgang manuell. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten; über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren.

Folgen fehlender Verifizierung

Was passiert bei Verweigerung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder können wir Ihre Identität nicht bestätigen, setzen wir Auszahlungen aus und schränken das Konto ein. Einzahlungen bleiben zulasten Ihres Kontos möglich, annulliert werden sie jedoch nicht rückwirkend; Guthaben aus unbestätigten Konten zahlen wir erst nach vollständiger Verifizierung aus.

Bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug sperren wir das Konto umgehend, heben alle offenen Auszahlungen auf und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus Betrug verfallen und werden nicht ausgezahlt. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; wir antworten in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Löschung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Grund sind mögliche Nachfragen der Financial Intelligence Unit sowie Rechnungsprüfungen der Regulierungsbehörde.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen. Eine vorzeitige Löschung einzelner Nachweise können Sie per E-Mail beantragen; wir prüfen jeden Antrag und informieren Sie über das Ergebnis. Rechnungsdaten und Meldepapiere bleiben hiervon ausgenommen, da für sie längere gesetzliche Fristen gelten.

Häufige Fragen zum 24 Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisiert ab. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Nach vollständiger Einreichung Ihrer Dokumente prüfen wir diese innerhalb von 48 Stunden und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail.

Warum verlange ich manchmal einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Gehaltsnachweise, Steuerbescheide oder Kontenauszüge genügen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, und der Kontoinhaber muss mit dem verifizierten Spieler übereinstimmen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren die Unterlagen mindestens 5 Jahre auf und löschen sie danach unwiderruflich, sofern keine gesetzlichen Meldepflichten entgegenstehen.